Pourquoi une entreprise investirait-elle une partie de sa trésorerie en cryptomonnaies aujourd’hui (3) ?

Cryptomonnaies, Or et Obligations : Comparatif Stratégique pour la Trésorerie d'Entreprise

Dans un contexte économique en constante évolution, les entreprises cherchent à diversifier leurs placements pour optimiser leur trésorerie.

Les cryptomonnaies, l'or et les obligations représentent des options distinctes, chacune avec ses avantages et ses risques.

Rendements et Risques Comparés

Placement	Rendement Moyen (2025)	Risque	Liquidité	Fiscalité
Obligations d'État françaises	3,17 %	Faible à moyen	Moyenne	IS
Or	5–6 % estimé	Moyen	Faible	Plus-values
Stablecoins réglementés (MiCA)	5 %	Élevé	Élevée	Spécifique
Cryptomonnaies diversifiées	Très variable	Élevé	Élevée	Spécifique

Les obligations offrent une stabilité appréciable, bien que leur rendement reste modéré. L'or est perçu comme une valeur refuge, mais sa liquidité est limitée. Les stablecoins réglementés sous MiCA présentent des rendements compétitifs avec une liquidité élevée, mais comportent des risques liés à la réglementation et à la fiscalité. Les cryptomonnaies diversifiées offrent un potentiel de rendement élevé, mais avec une volatilité et des risques accrus.

Fiscalité des Crypto-actifs

La fiscalité des crypto-actifs dépend de leur usage :

• Activité récurrente : imposition au titre des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC).

• Investissements ponctuels : neutralité fiscale possible jusqu'à la réalisation.

• Revenus de staking ou airdrops : imposés comme des revenus financiers.

Le règlement européen DAC8, prévu pour 2026, renforcera l'encadrement et la transparence des transactions en cryptoactifs. Mieux vaut s’y préparer dès aujourd’hui.

Adoption des Cryptomonnaies en Entreprise

Selon l'étude ADAN 2025, 10 % des Français détiennent des crypto-actifs, et 33 % envisagent d'en acquérir. Cette tendance reflète un intérêt croissant pour l'intégration des cryptomonnaies dans la stratégie financière des entreprises.

La diversification de la trésorerie d'entreprise peut bénéficier de l'intégration des cryptomonnaies, à condition de maîtriser les risques associés et de se conformer aux réglementations en vigueur. Une analyse approfondie et un accompagnement professionnel sont essentiels pour optimiser cette stratégie.

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